全球最大ETF品牌贝莱德iShares公布《2026台湾ETF投资人洞察》报告，揭露台湾成年人持有ETF渗透率高达53%，稳居亚太五大市场冠军，且高达89%投资人习惯透过数位平台自主下单操盘。45至54岁青壮年自主投资比例冲上96.9%夺冠，反观18至24岁Z世代有35.7%仰赖专业顾问配置，意外成为最爱找专家求助的族群。

贝莱德投信董事总经理陈正芳指出，在本次受访的1230位现有台湾ETF投资人中，透过数位投资平台或券商自行下单的比例高达89%，已成市场主流。除了自主下单之外，另有32%的投资人选择透过投资型保单连结ETF进行长期规划，还有27%的民众则是透过专业理财顾问的建议来进行资产配置。

陈正芳认为，多元化交易管道与金融科技的普及，大幅降低了民众参与资本市场的障碍。

若进一步将投资管道与年龄层进行交叉分析，可以发现不同世代之间存在相当显著的行为差异。其中，最偏好自主操盘的是45至54岁的青壮年族群，该年龄层的自主投资比例高达96.9%，大幅超越整体市场平均值。

与此同时，这群处于财富累积关键期的青壮年族群，透过投资型保单投资ETF的比例亦达到37%，两项投资管道的使用率皆高居各世代之冠，反映出中壮年投资人兼具高度自主性与重视保障规划的理财特征。

令人耐人寻味的是，在透过顾问建议投资的管道分布上，调查结果彻底颠覆了大众对于年轻族群纯粹依赖线上操作的刻板印象。数据显示，以18至24岁的Z世代在寻求顾问建议的占比最高，达到35.7%，高居所有年龄层第一名。

陈正芳分析，这项结果反映出刚刚踏入金融市场的年轻投资新手，在面对琳瑯满目且日趋多元的金融商品时，对于专家的专业指引与配置建议反而抱持更高的需求，希望借由专业协助建立正确的投资第一步。

至于ETF究竟为何能够在短时间内迅速掳获台湾投资人的心，从此次调查数据即可窥见端倪。在现有ETF投资人当中，首要考量为操作简单适合长期投资，占比达31.2%，其次依序为投资方式轻松省时的30.3%，以及入门投资的好选择的30.1%。

此外，分散投资降低单一化风险获得27.9%的认同，可定期定额或小额投资也以27.6%紧追在后，其余如买卖方便流动性高、投资标的透明与低手续费交易成本等特性，同样受到投资人肯定。

陈正芳强调，从整体调查数据来看，低进入门槛、可定期定额以及操作弹性高的产品特性，正精准契合现代台湾投资人追求效率与简便的理财需求。调查于2026年3月17日至4月20日期间执行，透过线上问卷共访问2309位台湾18岁以上成年受访者。