国泰投信先前爆出利害关系人投资踩红线风波，主管机关正式开罚！金管会今(1)日表示，因国泰投信前董事未据实申报利关人资料，导致基金与全委帐户踩雷并产生重大亏损，加上公司内控机制严重失灵、事后甚至通报不实，金管会依法重罚国泰投信新台币 600 万元罚锾，并核处「警告」处分，限制其3项业务，其中最重惩处为 1 年内不得募集海外 ETF。

对此，国泰投信发布声明，「就主管机关的裁处与指导，本公司虚心接受，并将确实检讨及持续精进相关内控机制，以强化营运体质，俾妥适回应主管机关的指导及投资大众的期待。」

金管会调查发现，国泰投信前董事郭明鉴于任职期间，未依公司规定申报利害关系人资料。此举导致国泰投信旗下经理的基金以及管理的全权委托投资帐户，违规投资了该利害关系人相关公司的股票(世芯-KY)，最终引发重大投资损失，严重违反证券投资信托管理法令。

金管会指出，国泰投信内部未落实利害关系人资料的管理维护与内稽内控，且内部规范建置欠缺完善，显示内部控制制度未确实执行亦缺乏有效性。更严重的是，事件发生后，国泰投信未依规定即时通报重大事件，且通报内容有不实与不完整的情况，未尽到善良管理人之注意义务与忠实义务，违背诚实信用原则。

金管会火速祭出重罚，针对基金及全委帐户违规投资利害关系公司股票两项事实，分别依《证券投资信托及顾问法》各裁罚 300 万元，合计核处 600 万元罚锾。

金管会同时核处「警告」并限制业务，第一、近 1 年内不得申请或申报募集投资于国外有价证券之证券投资信托基金(除非违规情事已具体改善并获认可)。第二、近半年内不得申请担任境外基金总代理人或兼营期货信托事业。第三、近 3 个月内不得向金管会申请投资外国事业、设立分支机构，或在大陆地区参股投资证券投资基金管理公司等。

金管会同步要求国泰投信必须依「责任地图」依违失程度议处相关违失人员并追究责任。同时，命令国泰投信必须委托非公司财务报告签证会计师事务所之会计师，针对改善后的内部控制制度执行情形出具专案审查报告，经董事会及监察人同意后报金管会备查。

金管会强调，除督促国泰投信落实检讨改善外，未来将持续要求投信事业贯彻法令遵循、强化内控与稽核机制，并要求董事会与高阶经理人切实负起督导责任，以维护金融市场秩序并确保投资人权益。