国泰投信因利害关系人内控疏失导致旗下全委及基金惨赔，外界关切国泰金控 (2882-TW) 子公司是否出现横向联系失灵，以及国泰世华银行董事长郭明鉴兼职家数是否过多。对此，金管会官员今 (25) 日例会上表示，检查局已派员进驻国泰投信进行检查，仍在行政程序当中，若有违反《基金管理办法》或《全委管理办法》，将依规定来办理；至于兼职数量问题，官员重申要回归公司治理，目前来看，郭明鉴任职董事长期间均依法申报。

国泰世华银行日前发出声明，强调「郭明鉴兼职皆依法申报」，媒体质疑为何同属金控体系的国泰投信会不知情，进而误踩利害关系人红线，导致全委帐户大亏 4.54 亿元、8 档基金从优补偿 4.9 亿元，金控内稽内控是否出现问题？

证期局副局长黄厚铭表示，国泰投信已于日前公告补偿方案，行政程序上正在厘清是否违反相关管理办法。检查局副局长古坤荣则证实，目前已派员赴国泰投信检查了解中，目前监理评估暂以投信为主，但强调「对其余子公司并未设限」，将持续动态评估。

银行局副局长张嘉魁补充，依据《银行法》规定，银行负责人有义务提供利害关系人名单供自身银行建档控管；然而，国泰世华银行与国泰投信为「各自独立之法人个体」，受限于《个资法》，两家公司所搜集的资料仅供内部自身依业法规范使用。

张嘉魁指出，目前国泰世华银行皆有收到郭明鉴的兼职申报，且清查后这些兼职公司与银行皆无授信往来。

有媒体报导指出，郭明鉴除了在台湾兼任世芯 - KY 独董、荣成董事外，另外还兼任香港远东宏信、顺诚控股及深圳华利集团独董，国内外兼职多达 6 个，媒体忧心「董事长是一银之本，兼职这么多如何专心盯场？」，并呼吁银行局应效法欧洲，直接对银行负责人的兼职家数设立硬性上限。

张嘉魁引述《银行负责人应具备资格条件兼职限制及应遵行事项准则》第三条之二指出，法规已明定负责人兼职应确保本职之有效执行，且「银行本身应定期对负责人之兼职绩效予以考核」，并作为是否续兼或酌减职务的依据。主管机关会持续观察该行是否维持有效健全经营，至于「兼职是否过多」，金管会现阶段不予评论。

此外，针对霖园蔡家成员蔡镇宇今日以「股东身份」发出沉重声明，金管会主秘尚光琪与银行局官员对此回应，根据初步了解，蔡镇宇目前并非国泰金控的大股东，在金控也没有担任任何董监事席次，亦无指派法人代表。

因此，金管会将其定位为「蔡镇宇个人的行为」，与先前主管机关严厉裁罚的「大股东干政」性质不同，由于其缺乏对金控实质运作的着力空间，金管会仍将敦促国泰金控以公司治理机制自行评估处理。